永靖研析 | 是时候了解一下了，“断卡行动”正在行动

一个小举动可能犯大错误、惹上大麻烦，一张小小的卡片可能是走向犯罪的通行证。所以，“断卡行动”来了。

断卡行动——什么是断卡？断什么卡？

1、断卡行动

国务院于2020年10月10日召开了打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，即全国“断卡”行动部署会；斩断针对“两卡”的违法犯罪，从源头上肃清电信网络诈骗的上游手段行为。

2、卡--银行卡、手机卡

手机卡、银行卡在电信网络诈骗犯罪案件中，特别是在跨境电信诈骗中，国内银行卡、手机卡便成为不法分子实施犯罪、获取非法利益必不可少的工具。

手机卡包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡；银行卡包括个人银行卡、对公账户、结算卡、非银行支付机构账户——微信、支付宝等第三方支付的账户。

3、断--断的是诈骗集团的信息流和资金流

面对层出不穷的电信网络诈骗，面对踪迹难寻的境外电信网络诈骗，抓到实施诈骗的犯罪分子、犯罪团伙的速度远远比不上新的诈骗方式、诈骗团伙出现的速度。如果只是靠抓人来治理、打击电信网络诈骗，那我们的公安机关其他什么事情也干不了，时间花费，人力物力花费，却收效甚微。从此类案件的犯罪手段来看，犯罪分子不会用自己实名登记的银行卡、手机卡来作案，便自行或通过“中间人”在社会上收集银行卡、手机卡，作为转账、联系的工具，也逃避了公安机关的侦查，如果掐断不法分子非法获取银行卡、手机卡的来源，便在很大程度上遏制了联系、转账的渠道，自然会有力打击境内外的电信网络诈骗，“断卡”行动应运而生。

重要的事情说三遍：

为犯罪分子提供手机卡、银行卡是可能涉嫌犯罪的。

为犯罪分子提供手机卡、银行卡是可能涉嫌犯罪的。

为犯罪分子提供手机卡、银行卡是可能涉嫌犯罪的。

并不是所有出售、出借银行卡、手机卡的行为都会构成犯罪，以常理度之，购买他人银行卡、手机卡的多半出于非法目的，购买人明知，出售人、出借人一般来说也应当知道。

下面来看看出售、出借两卡的行为会构成什么罪名：

1. 诈骗罪；

2. 妨害信用卡管理罪；

3. 非法利用信息网络罪；

4. 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；

5. 帮助信息网络犯罪活动罪。

根据近两年来电信网络诈骗的系列罪名变化情况以及实务经验来看，“帮助信息网络犯罪活动罪”（帮信罪）逐渐成为公安司法机关针对电信网络犯罪的主要适用罪名，不仅包括诈骗行为衍生的犯罪，在网络赌博、开设赌场犯罪行为里，帮信罪的身影也时常可见，可以说“帮信”罪的“壮大”是“大势所趋”。从司法实践来看，触犯该罪的主体范围更广、方式更容易，比如下面这个案例就很能说明情况：

张三是一个在校大学生，最近想买一双球鞋，不好意思向父母要钱，不想打工兼职攒钱，正在抓耳挠腮之际；网友小明给张三发消息，说有桩挣钱的生意，问张三接不接。张三内心一喜，想着：小明真是我肚子里的蛔虫，我正好缺钱他就介绍生意来了，赶紧答应。小明说有朋友在收买银行卡，1000块钱一套（一张银行卡、电话卡、U盾）。张三闻言便认为可行，不出两天就办好了三套银行卡，邮寄给了小明，小明微信转账3000元给张三。听到收款时清脆的手机提示音，张三仿佛闻到了新鞋的味道。

三个月过去，张三穿着不太新的“新鞋”接到了派出所的电话，然后——张三去自首了，张三被警察教育了，张三被拘留了，张三被取保了，张三被检察官教育了，张三认罪认罚了，张三被提起公诉了，张三被法官教育了，张三拿到判决了，张三留下了悔恨的泪水，帮助信息网络犯罪活动罪成为了张三记忆最深的罪名。    

看看，只要可以办银行卡，想要不劳而获占点便宜，再加上缺乏一点法律常识和警惕心的，就很容易被众多的“小明”找上并且忽悠成功，短暂获利了一小下，最终暴晒在“正道的光芒”下。

帮助信息网络犯罪活动罪，何许罪也——明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

在“断卡”行动中，帮信罪的表现形式多为出售银行卡、手机卡给他人，他人利用出售人的卡去干了诈骗等等，受害人报案，警察一看转账记录，直接找到出售人——以犯罪嫌疑人的名义。

“断卡”行动主要打击三类人员：

1. 卡头、卡贩——非法办理手机卡、银行卡，或者收购后，贩卖至境内、境外诈骗窝点的团伙；

2. 和境内外的诈骗窝点有勾连的人员；

3. 将手机卡、银行卡通过邮寄等方式运给境外诈骗团伙的人员。

拒绝卖卡、拒绝邮寄、拒绝和诈骗团伙打交道，不让自己成为犯罪的工具，不让自己身陷泥淖。不知道哪里有人卖了卡，不知道哪里有人偷偷邮寄，但法律的规制在无声中、无形中屹立。

买卖一张银行卡的行为不大，而这张卡是可以为诈骗团伙提供一个新的资金渠道，这张卡可以有几十万、上百万的转账流水，可以接收几十、上百个受害人的转账，一卡虽小，可身负巨资，一次售卡行为也因为这张卡的“魔力”而意义重大、影响深远。莫因小失大，莫因卡获刑，提高警惕心，提升法律常识。江湖险恶，安全第一。

重要的事情说三遍：

手机卡、银行卡，你要看牢；莫出售、莫乱借，不然要遭；钢手铐，铁栏杆，都是泪水。

手机卡、银行卡，你要看牢；莫出售、莫乱借，不然要遭；钢手铐，铁栏杆，都是泪水。

手机卡、银行卡，你要看牢；莫出售、莫乱借，不然要遭；钢手铐，铁栏杆，都是泪水。